W części pierwszej opisałem trzy najważniejsze składowe skutecznego planu inwestycyjnego — psychologię, money management i trade management. Zostały dwie: strategia i business management. Obie w mojej hierarchii mniej ważne od trzech pierwszych, ale to nie znaczy, że nieważne.
4. Strategy (STR)
Dopiero na czwartym miejscu jest to, na co najczęściej początkujący inwestorzy poświęcają najwięcej czasu — STR, czyli strategia. Bo to strategia mówi ci, w którym miejscu wejść w rynek, gdzie ustawić stop loss, gdzie zrealizować zysk.
Dlaczego strategia jest dopiero na czwartym miejscu, skoro to ona bezpośrednio decyduje o tym, czy dana konkretna transakcja będzie zyskowna? Dlatego, że nawet najlepsza strategia w rękach kogoś, kto nie panuje nad emocjami, nie zarządza wielkością pozycji i nie potrafi konsekwentnie prowadzić transakcji — nie przyniesie zysku. Trzy pierwsze składowe to fundament. Strategia to element, który dopiero na tym fundamencie może działać.
5. Business management (BIZ)
Ostatni element to BIZ, czyli zarządzanie rzeczami okołoinwestycyjnymi — stanowisko pracy, oprogramowanie, sprzęt, internet, broker i wszystko podobne.
Pytanie: skoro BIZ ma tak mały udział w całym procesie inwestycyjnym, to czy warto w ogóle się nim zajmować? Zdecydowanie tak.
Po pierwsze dlatego, że małym nakładem wysiłku jesteś w stanie znacząco poprawić sobie komfort i jakość pracy. Po drugie — wprawdzie dobre stanowisko nie zarobi dla ciebie dodatkowych pieniędzy, ale przez złe możesz sporo stracić.
Konkretny przykład. Dwóch agresywnych inwestorów zawiera średnio 5 transakcji dziennie. W każdej otwierają dwa loty. Rocznie, przy założeniu 200 dni tradingowych, jest to 1000 transakcji, czyli 2000 lotów. Jeśli jeden dom maklerski oferuje prowizję 20 USD, a drugi 15 USD za otwarcie i zamknięcie jednego lota, to różnica w kosztach transakcyjnych w skali roku między nimi wynosi 10 000 USD.
Pytanie retoryczne: czy warto poświęcić trochę czasu, żeby wybrać dobrego brokera i zaoszczędzić 10 000 USD?
Pięć składowych skutecznego planu inwestycyjnego. Psychologia, money management, trade management, strategia, business management. W tej właśnie kolejności.
Wielu początkujących inwestorów spędza 90% swojego czasu na czwartym punkcie, ignorując pierwsze trzy i piąty. To jest droga, na której tracą swoje pieniądze te trzy czwarte traderów, o których pisałem w Nr 03.
Skuteczny plan inwestycyjny to nie jest jedno narzędzie. To pięć obszarów, w każdym z których musisz mieć swój przemyślany sposób działania. Zaniedbanie któregokolwiek z nich — a szczególnie któregoś z trzech pierwszych — prędzej czy później sprowadzi cię z powrotem do statystyki.